Nuove regole ASIC: impatto sui broker australiani

Per iniziare, per coloro che non lo conoscono diciamo subito che l’ASIC è l’ente di regolamentazione australiano, in altre parole la Consob di down-under (così vengono chiamati gli abitanti della nazione più grande dell’Oceania). In altre parole:

Perchè IC Markets trasferisce i conti dei clienti?

Nelle ultime settimane IC Markets, uno dei broker migliori sul Forex, sta trasferendo i conti di tutti i propri traders non professionali verso la loro entità regolamentata alle Seychelles. Perchè?

La Asic ha iniziato a puntare gli occhi sulla condotta di alcuni broker relativamente al trading sui derivati OTC.

Dopo che lo scorso anno la Consob aveva oscurato il sito di ICMarkets.com probabilmente l’ASIC ha aperto gli occhi ed iniziato a tenere sotto controllo alcuni degli intermediari australiani.

Sembra infatti che alcuni intermediari australiani, tra cui IC Markets, abbiano approfittato della regolamentazione più elastica della ASIC per attrarre clienti da nazioni con regolamentazioni più rigide.

«I licenziatari AFS che infrangono la legge nelle giurisdizioni estere o che inducono in errore gli investitori non professionali riguardo ai loro servizi minano l’integrità del regolamentatore australiano. ASIC non tollera questa condotta», ha dichiarato il Commissario Armor.

Armor, commissario ASIC

Da ciò si evince come alcuni broker australiani avrebbero cercato di sollecitare all’investimento clienti in giurisdizioni come Europa (ovviamente anche in Italia), Giappone o Cina, dove la fornitura di determinati derivati OTC (over the counter) ai clienti al dettaglio è limitata (ad esempio nella leva, come in Europa) o addirittura proibita.

Ricordiamo che tra gli strumenti derivati OTC sono da considerarsi anche i cross valutari del Forex ed i CFD.

Impatto delle nuove modifiche normative ASIC sui broker australiani

Venerdì 23 ottobre 2020, la ASIC ha quindi annunciato che introdurrà diverse modifiche al modo in cui IC Markets ed altri broker australiani (FPMarkets, eToro, Pepperstone, ecc.) possono offrire i CFD e gli altri servizi ai clienti al dettaglio (retail traders).

Fino ad ora, coloro che negoziavano con International Capital Markets Pty Ltd, l’ente autorizzato ASIC di IC Markets, godevano di condizioni molto vantaggiose rispetto ai colleghi traders sottoposti ad altre regolamentazioni più restrittive (tipo noi europei).

Ad esempio, la quantità di leva finanziaria che i broker australiani potevano finora offrire era interamente a loro discrezione. Ed infatti alcuni arrivavano ad offrire leva fino a 1000:1.

ASIC: grosse novità per i broker su CFD e Forex

Con le nuove modifiche, proprio la leva finanziaria sarà limitata ed infatti verranno introdotti nuovi tassi di margine minimo (margine che è strettamente correlato alla leva finanziaria), protezione dal saldo negativo e alcune restrizioni su determinati incentivi (come bonus e promozioni).

Quindi dal 29 marzo 2021, gli emittenti di CFD con licenza ASIC, ovvero i broker forex e CFD, dovranno limitare notevolmente l’ammontare della leva che viene offerta ai clienti retail. Praticamente l’ASIC recepisce le limitazioni già introdotte in Europa dall’ESMA.

Da Febbraio 2021 i clienti retail (non professionali) di IC Markets che hanno un conto aperto con la IC Markets Pty Ltd, dovranno scegliere se optare per la versione IC Markets Global (con regolamentazione alle Seychelles) o rimanere con la versione ASIC e tutte le limitazioni del caso.

ASIC: riduzione della leva e modifiche ai tassi di margine

Di seguito è riportata una tabella che mostra il nuovo livello di leva / tasso di margine massimo per i clienti al dettaglio.

L’aumento dei requisiti di margine a seguito delle regole dell’ASIC si applicherà da lunedì 29 marzo 2021 e seguirà i valori riportati nella seguente tabella.

Strumento Finanziario	Tasso di Margine minimo	Leva Massima
Coppie Forex principali	3,33%	30:1
Coppie Forex minori, Indici principali	5%	20:1
Oro	5%	20:1
Indici minori	10%	10:1
Materie prime (escluso l’oro)	10%	10:1
Azioni o altre attività sottostanti	20%	5:1
Opzioni, ETF	20%	5:1
Criptovalute	50%	2:1

Tali variazioni, come detto, entreranno in vigore da lunedì 29 marzo 2021.

Vediamo altri cambiamenti notevoli introdoti dalle nuove regole ASIC

Nuove regole ASIC: altri cambiamenti importanti

Oltre alle variazioni che riguarderanno margini e leva finanziaria, abbiamo detto che la ASIC ha previsto altre grosse novità:

Chiusura posizioni per margin call

Se il patrimonio netto nel conto di trading CFD scende al di sotto del 50% del margine iniziale complessivo richiesto per tutte le posizioni aperte in quel momento, una o più delle tue posizioni (su CFD o Forex) verranno chiuse non appena le condizioni di mercato lo consentiranno.

Protezione dal saldo negativo

Le perdite totali sulle tue posizioni su CFD o Forex saranno limitate ai fondi nei conti di trading. Il broker non potrà più quindi rivalersi sui clienti qualora questi finiscano in negativo con i saldi dei propri conti.

Divieto di incentivi e bonus

Alcuni dei vantaggi che fin qui venivano proposti per attrarre nuovi clienti, non possono più essere concessi o offerti all’utente come incentivo ad aprire o finanziare un conto Forex e CFD.

Saranno quindi vietati regali al raggiungimento di soglie di volumi scambiati o bonus per l’apertura di un conto.

Un’altra pratica che d’ora in poi sarà vietata è la riduzione degli spread di negoziazione sui CFD sulla base delle quantità negoziate o come incentivo ad effettuare depositi sul conto.

È bene sottolineare come queste nuove modifiche interesseranno solo i clienti al dettaglio e non si applicheranno ai clienti all’ingrosso o ai trader professionisti.

Come evitare di subire la riduzione della leva?

Coloro che non vogliono adeguarsi a queste nuove regole o che magari vogliono mantenere le condizioni di leva ed i margini attuali, possono verificare con il proprio broker se rientrano nei requisiti richiesti per qualificarsi come investitori all’ingrosso o professionali.

Hai bisogno di ulteriori informazioni su queste novità ASIC?

Puoi trovare ulteriori informazioni su tutte le nuove regole introdotte nel comunicato stampa dell’ASIC (CP 322) presente in formato pdf nel sito dell’ASIC stessa.

Come si adegua IC Markets a queste novità?

IC Markets ha fatto sapere che continuerà a concentrarsi nel voler offrire la migliore esperienza di trading possibile a tutti i clienti.

Nell’ultimo anno ha lavorato per essere pronto per adeguarsi o comunque gestire queste novità e sono pronti ad aiutare i clienti ad orientarsi tra questi cambiamenti.

Se sei un cliente IC Markets, non esitare a contattare la loro assistenza clienti per ulteriori informazioni o chiarimenti.